【4601】你所不知的金融探頭：全球金融機(jī)構(gòu)與美國的金融制裁和反洗錢

（何為、羅勇著，社會(huì)科學(xué)文獻(xiàn)出版社，14萬字，2019年10月第1版，79元）

△5章：①別樣殺器：美國的金融制裁和反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)；②天羅地網(wǎng)：制約金融系統(tǒng)監(jiān)控的各方力量；③“探頭”是一個(gè)險(xiǎn)差：金融機(jī)構(gòu)在制裁和反洗錢監(jiān)控中的挑戰(zhàn)、成本和有效性；④夾縫求生者：金融制裁和反洗錢帶來的金融遺棄；⑤愷撒的歸愷撒？

〇2019年5月，在中美貿(mào)易談判中斷時(shí)，美國商務(wù)部以華為違反伊朗制裁、危害美國國家安全為由，將華為列為禁售對(duì)象。2018年12月1日，華為首席財(cái)務(wù)總監(jiān)孟晚舟在加拿大被捕，美國啟動(dòng)引渡程序。

〇美國財(cái)政部的初衷是，被制裁對(duì)象本身的恐怖主義行為、核擴(kuò)散運(yùn)作或者有組織犯罪行為會(huì)讓私有銀行對(duì)他們退避三舍，以保全自己的聲望和合法性。但事實(shí)遠(yuǎn)沒有這么簡單。

〇這本書旨在剖析美國金融制裁的政策設(shè)計(jì)和操作，講述美國政府如何調(diào)動(dòng)金融力量為美國金融制裁和反洗錢的精準(zhǔn)實(shí)施而效力，介紹了美國的金融力量是如何延伸到世界各地的，以及實(shí)施中的各種玄機(jī)。

〇洗錢是把非法所得的錢財(cái)通過各種手段變得看起來合法的過程。

〇制約金融系統(tǒng)監(jiān)控的各方力量：①囚徒困境：同業(yè)監(jiān)督；②透明通天的報(bào)告渠道：銀行主要決策者以外的內(nèi)部力量；③后果很嚴(yán)重：違法或犯罪導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失、名譽(yù)喪失、刑事處罰，甚至成為被制裁對(duì)象；④媒體監(jiān)督：外部的吹口哨者。

〇歷史上最大的違反制裁法律的罰單開給了著名的法國巴黎銀行，罰金高達(dá)89億美元。

〇遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于罰款的隱形損失：股票貶值和補(bǔ)救措施的花費(fèi)；“二級(jí)制裁”；追究個(gè)人責(zé)任；名譽(yù)損害；媒體監(jiān)督。

〇金融制裁對(duì)其終極目的：顛覆政權(quán)、禁停大規(guī)模殺傷武器試驗(yàn)等的效果雖然極有爭(zhēng)議，但從宏觀層面來看，金融制裁對(duì)資金流通、貿(mào)易和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的影響通常是立竿見影的。

〇美國的金融制裁和反洗錢監(jiān)控開創(chuàng)了其全球金融霸權(quán)的新時(shí)代。美國行使的金融霸權(quán)，使得世界上的大銀行成為維護(hù)美國某些核心價(jià)值或利益的看門人和警察。

〇古人說文章是“經(jīng)國之大業(yè)，不朽之盛事”。當(dāng)代中國要實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)一百年”奮斗目標(biāo)，更加需要智力支撐和知識(shí)貢獻(xiàn)。這是一個(gè)需要思想并能產(chǎn)生思想的時(shí)代，也是一個(gè)需要知識(shí)也能夠?qū)崿F(xiàn)知識(shí)價(jià)值的時(shí)代。需要更多好的書籍，為國家發(fā)展作持久恒長的貢獻(xiàn)。

（2020年1月31日晨閱畢）